理财的方案(精选33篇)
理财的方案(精选33篇)理的方案篇财1 周女士26岁,本人有社保和医保。丈夫25岁,有社保和医保,每月有住房公积金1000元。家庭年收入5万元,家庭年支出2万元,家庭负债1.8万元,是上学期的助学间贷款。双方父母都无社保,无医保,暂不需要支付赡养费。投资偏好属于保守型。 5年内购置50万元的房屋;3年内打算要个小孩。 根据周女士目前的家庭财务状况,按目前每年3万的余,合其保守型的节结.投资偏好,只能投资于债券型基金或保本型理财产品,并且中途还有生育小孩以及还清欠款的费用,因此对于其在5年内既买房又生育小孩的理财目标,理财师认为其两者不可兼得,建议将购房计划延迟至8年。 鉴于周女士家庭的...
2024-07-24
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