2022年银行营销工作规划书（精选18篇）

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2022 年银行营销工作规划书（精选 18 篇）

2022 年行工作划篇银营销规书 1

　　为完成市分行下达的 201x 年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提

高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的

持续、快速、协调发展。特制定 201x 年全年理财产品及基金营销计划，具体如下

　　一、指导思想

　　 “ ”认真学习邓小平理论、三个代表重要思想和科学发展观，以党的 xx 大、xx 届三

中、四中全会精神为指导，贯彻落实市分行 201x 年工作计划要求，树立一切以客户为中

“ ”心的思想意识，加强软实力建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服

务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项

业务平稳较快发展，提高经济效益。

　　二、总体目标

　　围绕 201x 年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的不足与

突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达

“ ”到服务好、质量好、客户满意的目标，成为客户满意度和客户首选的银行，从而助推各

项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。

　　三、具体工作措施

　　 1、通过宣传，形成营销活动声势

　　 “ ”我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展理财产品及基金营销活动

宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做

到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营

销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排

佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销

活动的深入开展。

　　 2、抓住时机，切实开展营销工作

　　我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折

“ ”页，营造理财产品及基金营销就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业

“ ”务咨询，积极推介理财产品及基金，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要

求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任

务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客

户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。

　　 3、采取定向营销的方式

　　 “ ”提升理财产品及基金品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经

销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造

“ ”亲近客户的氛围，现场组织开展理财产品及基金营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引

“ ” “ ”客户前来参观、咨询，扩大理财产品及基金品牌的社会影响，促进理财产品及基金的

销售。

　　 4、加强工作纪律，确保任务完成

　　 “ ”在开展理财产品及基金营销活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准

时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动

中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完

成任务指标。为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求

实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行

汇报。

2022 年行工作划篇银营销规书 2

　　今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银

行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分

行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。

　　一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常

工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提

高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础

上做好稳存增存工作。

　　 “ ”二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实一行一季一户的工作要求。中高端客户

竞争是我行确定的 201x 年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重

视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分

运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好

存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求

各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信

息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下

“降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以煤炭资源整合、

”上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商五大板块为重

点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。

　　 “三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的大学

”习、大联动、大营销活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带

动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其

培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接

”工作，采劝接对子的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营

销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。

　　四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保

本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加

储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔

接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳

定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。

　　五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务

分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度

组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各

支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、

泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长

期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分

层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同

维护。

　　六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要

落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动

要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通

兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资

金不外流。

2022 年行工作划篇银营销规书 3

　　 (一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。

　　 xx 部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客

户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大

“ ”不放小，采取确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户的策略，制定详营销

计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、

组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。

　　巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户

价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重

点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管

理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高

客户贡献度。今年争取新增现金管理客户 185200 户。《20xx 年下半年工作计划》由找范

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　　深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业

务、中间业务发展提供重要来源。20xx “ ”年在去年开展中小企业弘业结算主题营销活动基

础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上

增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加

值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无

贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx

年要努力实现新开对公结算账户358001 户，结算账户净增长272430 户。

　　做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，

通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销

攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界 10 强、纳税前8000 名、进

出口前7334 ”强等 10 多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。

　　 (二)“ ”加强服务渠道管理，深入开展结算优质服务年活动。

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2022年银行营销工作规划书（精选18篇）2022年行工作划篇银营销规书1　　为完成市分行下达的201x年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快速、协调发展。特制定201x年全年理财产品及基金营销计划，具体如下　　一、指导思想　　“”认真学习邓小平理论、三个代表重要思想和科学发展观，以党的xx大、xx届三中、四中全会精神为指导，贯彻落实市分行201x年工作计划要求，树立一切以客户为中“”心的思想意识，加强软实力建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发...

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