试论强化内控合规体系建设方向研究——新员工如何应对人生新篇章
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试论强化内控合规体系建设方向研究——新员工如何应对
人生新篇章
摘要：银行是经营风险的特殊行业，经营过程中风险无处不
在。因此，如何有效管控风险、化解风险就显得尤为重要。而抓
好内控体系建设，无疑是管控好风险最直接有效的方法。农业银
行正处于快速的人才更新换代阶段，如何抓好新员工的内控合规
建设，提高思想意识，加强行为管理正是农业银行趋待解决的重
要问题。
关键词：农业银行内控合规规避风险 新员工
人才是一个企业最重要、最稀缺的战略资源和核心能力，人
才资源战略管理成为企业发展战略管理的重要组成部分。青年兴
则农行兴，青年强则农行强。农业银行 40 岁以下青年员工有近 20
万人，这正是推动农行事业蓬勃发展的生力军。而面对人才迅速
更新的新局势，农业银行应跟随时代的步伐，给新员工足够的发
展空间及展现平台。同时，由于新员工处于人生的新起点，对于
所要面临的多元化市场和复杂的环境大多数还处于迷茫阶段，极
易因为一时的思想偏差和外界诱惑而心理失衡，私欲膨胀最后突
破法律底线，走向违法犯罪道路。或由于自身的盲目无知成为旁
人违法犯罪的“帮手”。银行应结合近年来发生的青年员工违法
案件特点及成因，深入调研剖析，完善内控合规建设机制，加强
管理，进一步化解风险，管控风险。
一、违法犯罪案件的主要成因分析
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（一）内部因素
通过对违法犯罪案件的分析，导致青年员工走向不归途的直
接原因便是缺乏自控能力，道德防线脆弱，重视物质享受，极易
轻信他人。在市场经济的大潮和社会利益多元化的环境下，这类
人的信仰和信念发生了变化，世界观、人生观、价值观产生扭
曲，滋生了拜金主义、享乐主义、极端个人主义的思想，从而走
向法律的对立面。往往会造成巨大的经济损失，还引发了多种负
面舆情，给银行带来严重的声誉风险和信誉风险，对业务发展造
成巨大冲击，成为银行改革和发展的障碍和不安定因素。最终在
本该是美好前途的新篇章开启之际，误入歧途，葬送了自身。
（二）外部因素
一是银行在新员工入职考察时着重档案及简历考察，而忽视了实
际的评估评判，从而导致案件初发阶段无人察觉，被新员工表面
的行为举止所迷惑。在入职遴选中，每个大学生在档案里不是学
生会干部，便是学习标兵；不是品学兼优、就是德才兼备，几乎
是统一的标准评语，而其在校真实表现情况难以发现，此类问
题，值得深思。
二是合规和案防意识淡薄，制度执行不力。“十案十违规”，每
起案件发生的背后，都与制度落实不到位有关。相关经办人员有
章不循、有令不行，以信任代替制度，致使运营管理多个环节的
岗位制约效应失去影响力。
三是员工行为管理不到位，相关单位及人员在检查时注重形式，
流于表面。在业务监督检查时，往往只查证业务流程及资料的合
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规性，而忽视业务的真实性，重形式轻实质的“蜻蜓点水”式检
查，从而导致严重问题未被发现，错过发现案件的有利时机，埋
下重大隐患。
四是监督缺失下新员工易被利用，轻信同事及领导，成为案件的
帮凶，也成为无辜的受害者。上级行往往未考虑到新员工所在网
点或部门缺乏业务操作有效制约的特殊情况，一方面疏于对相关
人员的监管。另一方面忽视了对新入职员工业务技能、规章制度
和法律法规的教育，将新员工的培养职责全权委托其上级，导致
案件的发生，也致使新员工无心违规却被牵连受到严厉的处罚。
二、内控合规体系完善方向
（一）完善内控体系评价标准的原则
1.战略性原则。内控的根本目的是保证银行目标的实现，而在银
行各项目标中，战略目标是相对稳定的、高层次的目标，是其他
具体目标的前提。因此，内控评价标准应当将关系银行战略目标
的内容放在十分重要的位置。
2.客观性原则。作为衡量尺度，内控评价标准应当客观，应该体
现的是评价对象应当达到的水平，而不是评价对象实际水平，以
利于树立标杆，促进评价对象不断完善内控。
3.完备性原则。内控评价标准应当涵盖内控的各个方面，一般标
准应当包括对各类内控目标和要素的考虑，具体标准应当涵盖经
营管理的主要控制流程和活动。
4.适用性原则。内控评价标准应当充分体现商业银行经营风险
高、业务品种多、机构分布广、监管要求严的特点，使之成为适
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试论强化内控合规体系建设方向研究——新员工如何应对人生新篇章摘要：银行是经营风险的特殊行业，经营过程中风险无处不在。因此，如何有效管控风险、化解风险就显得尤为重要。而抓好内控体系建设，无疑是管控好风险最直接有效的方法。农业银行正处于快速的人才更新换代阶段，如何抓好新员工的内控合规建设，提高思想意识，加强行为管理正是农业银行趋待解决的重要问题。关键词：农业银行内控合规规避风险新员工人才是一个企业最重要、最稀缺的战略资源和核心能力，人才资源战略管理成为企业发展战略管理的重要组成部分。青年兴则农行兴，青年强则农行强。农业银行40岁以下青年员工有近20万人，这正是推动农行事业蓬勃发展的生力军。而面对人...
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