支行关于开展监管单位结算账户自查的报告

VIP免费
3.0 littered 2024-10-12 999+ 38.01KB 2 页 6贝壳 海报
侵权投诉
支行关于开展监管单位结算账户自查的报告
为进一步规范我行监管单位结算账户，防范因监管单位结算
账户管理形成的风险隐患，我支行两处网点对监管账户对开立、
管理及使用情况进行了自查，我支行自综合业务系统上线以来，
共开立监管账户 1 户，现将具体内容报告如下：
（一）开立情况
1. 按照“了解你的客户”原则收集开户有关资料，签订三方监管
协议，三方监管协议经总行审核，进行了完整性、真实性和合规
性审核。
2.开立单位账户通过“全国企业信用信息公示系统”查询，通过
与法人面签确认法人代表真实身份，以防不法分子冒用法人身
份。
3.经工作人员受理后的开户资料和预留印鉴妥善保管，不存在被
单位或他人取回、再经手，存在调换嫌疑。
4.单位客户办理开户手续为法定代表人或单位负责人直接办理。
对授权他人办理的，代理手续符合规定。代理人出具了被代理人
的授权书、身份证件，并留存联系方式，经办人员核实了代理人
与被代理人的身份信息，并与被代理人进行了电话核实，但未对
核实情况进行书面记录。
5.经办人员对开户单位的主要人员身份信息（法定代表人、财务
负责人）进行了身份核实，留存了有效的联系方式。
7.开立账户后，银行提供的重要空白凭证、预留印鉴片等由有权
人亲自领取，不存在由银行员工或他人代领现象。
1
8.未为客户开通网上银行、手机银行等电子银行业务，未曾向其
发售整本的转账支票和业务委托书。
（二）使用情况
1.坚持实行专款专户、专款专存、专款专用、全程全额监管的原
则。
2.按照监管协议相关条款做到专款专用同时相关手续完备。
3.未曾办理支取现金、开办网上银行、手机银行等。
4.纳入本行单位账户管理，按月打印对账单进行面对面对账。
5.不存在从监管账户中扣收账户管理费、资金汇划服务费等有关
收费。
（三）变更情况
我支行开立但监管账户暂未办理过变更业务。
（四）销户情况
我支行开立但监管账户暂未办理过销户业务。
本支行要以此次检查为契机，认真查找监管账户管理工作中
的不足和薄弱环节，采取有效措施，强化制度建设，加强日常账
户的管理。
2

标签： #单位

摘要：

支行关于开展监管单位结算账户自查的报告为进一步规范我行监管单位结算账户，防范因监管单位结算账户管理形成的风险隐患，我支行两处网点对监管账户对开立、管理及使用情况进行了自查，我支行自综合业务系统上线以来，共开立监管账户1户，现将具体内容报告如下：（一）开立情况1.按照“了解你的客户”原则收集开户有关资料，签订三方监管协议，三方监管协议经总行审核，进行了完整性、真实性和合规性审核。2.开立单位账户通过“全国企业信用信息公示系统”查询，通过与法人面签确认法人代表真实身份，以防不法分子冒用法人身份。3.经工作人员受理后的开户资料和预留印鉴妥善保管，不存在被单位或他人取回、再经手，存在调换嫌疑。4.单位...

展开>> 收起<<
支行关于开展监管单位结算账户自查的报告.docx

共2页,预览2页

还剩页未读， 继续阅读

声明：本文档由网友提供，仅限参考学习，如有不妥或产生版权问题，请联系我们及时删除。 客服请联系： fanwenhaiwang@163.com 微信：fanwenhai2012

相关推荐

更多
立即下载
作者：littere... 分类：工作总结 价格：6贝壳 属性：2 页 大小：38.01KB 格式：DOCX 时间：2024-10-12

开通VIP享超值会员特权

  • 多端同步记录
  • 高速下载文档
  • 免费文档工具
  • 分享文档赚钱
  • 每日登录抽奖
  • 优质衍生服务

作者详情

推荐作者

热门标签

工作 范文 总结 工作总结 工作计划 演讲稿 入党 心得体会 总结范文 思想汇报
/ 2
评分 收藏
分享
立即下载 VIP免费下载
客服
关注