信用社开展效能监察工作总结

VIP免费

3.0 littered 2024-10-12 999+ 38.7KB 3 页 6贝壳海报

侵权投诉

信用社开展效能监察工作总结

为了认真搞好我社案件专项治理工作，落实《20xx 年效能监

察工作实施意见》（XX 联[20xx]121 号）文件精神，我社结合两

项治理，着重开展了农户小额信用贷款效能监察，并取得了预计

效果。现将具体工作总结如下：

一、L落实责任，分工负责。

为了认真贯彻落实《20xx 年效能监察工作实施意见》（垫信

联[20xx]121 号）文件精神，明确责任，成立了以主任李 XX 为主

组长，主管会计 XXX 同志为副组长，客户经理 XXX、XXX 和分社主

任 XXX 同志为成员的效能监察领导小组，并指定由主管会计 XXX

同志具体抓，客户经理协助抓，分社主任负责 XX 分社工作。要求

结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作，切实做好农户小额

信用贷款制度执行，解决冒名，顶名跨区域发放贷款等违规贷款

问题。

二、L明确效能监察的对象和主要内容

我社 20xx 年效能监察的主要对象是含分社的所有为农户小信

用贷款，主要内容为“信用工程”组织机构情况；建档、评级、

授信、颁证、年审情况；农户小额信用贷款操作情况；农户小额

信用贷款内控情况；农户小额信用贷款事后监督情况。

三、结合实际，分步实施

按照联社效能监察工作要求，结合我社工作实际，共分 4 个

阶段推进工作：

第一阶段抓好部署落实（20xx 年 3 至 4 月），学习了 XX 联

[20xx]121 号文件，成立了领导小组，使职工明确了开展农户小

额信用贷款的重要意义是，效能监察是内部综合性的监督，是推

进农村信用社规范化管理的重要手段，是深化案件专项治理工作

的重要补充，也是纪检监察工作融入管理的服从，服务于农村信

用社改革发展大局，实现可持续发展的有效途径。

第二阶段：组织实施（20xx 年 5 至 7 月）。通过信贷人员交

叉核查包片村社农户小额信用贷款，主任和主管会计检查建档、

评级、颁证、年审，及贷款的申请、发放、收回全过程执行情

况，重点监察建档、评级的准确性和贷款发放的内控制约与检查

监督的有效性。对发现的问题有建档不规范个别未建档而发放信

用贷款；评级记载的内容与打分的不相匹配，记载内容不准确，

与实际不相符；利率执行与农户信用等级不符。

第三阶段：跟踪整改（20xx 年 8至9月）。针对第二阶段监

察出的问题，我社及时召开信贷专项工作会议，认真研究分析存

在问题的原因。认为一是信贷员工作不认真，马虎行事，出现前

后不符现象。二是对农户小额信用贷款评级的相关知识及操作流

程了解不够，出现记载内容与打分不匹配。三是外勤人员对小额

农户贷款重视不够，认为金额小，风险小或没有风险的认识，所

以出现不注重细节，不按照操作程序操作。四内勤人员不坚小额

农户信用贷款审核发放制度，没有及时发现贷款不完善处和不匹

配要素。

我社在认真分析研究的基础上，召开了职工大会，对存款的

问题认真加以整改。首先从制度要求客户经理对新增农户建档要

实地调查，社长在场填写建档内容，评级打分由社长盖章认可，

确保建档内容的真实性。二是信贷款人员超授信额度的，必须先

经主任签字确认和微机授信后再发放贷款。三是内勤会计和出纳

必须坚小额信用贷款发放审核制度，核对确认为本人办理，本人

领款，凭证要素完善，利率与级别相符。否则，信用社对不执行

贷款发放审核制度的将追究当事人责任，并与奖励薪酬挂勾考

核。

四、强化监管，取得成效

通过认真剖析原因，制订整改措施，完善内控监察的长效机

制。各个岗位认真履行审查职责，使我社小额农户信用贷款发放

操作流程规范，内容真实、完整、评级匹配基本准确。从而基本

控制了农户小额信用贷款操作风险，信用风险。确保了我社“两

项治理”工作和效能监察工作取得实效。

XX 信用社

文档加载中……请稍候！
如果长时间未打开，您也可以点击刷新试试。

下载文档到电脑，查找使用更方便

立即下载 VIP免费下载

已全部加载

标签： #总结 #工作总结 #工作

摘要：

信用社开展效能监察工作总结为了认真搞好我社案件专项治理工作，落实《20xx年效能监察工作实施意见》（XX联[20xx]121号）文件精神，我社结合两项治理，着重开展了农户小额信用贷款效能监察，并取得了预计效果。现将具体工作总结如下：一、落实责任，分工负责。为了认真贯彻落实《20xx年效能监察工作实施意见》（垫信联[20xx]121号）文件精神，明确责任，成立了以主任李XX为主组长，主管会计XXX同志为副组长，客户经理XXX、XXX和分社主任XXX同志为成员的效能监察领导小组，并指定由主管会计XXX同志具体抓，客户经理协助抓，分社主任负责XX分社工作。要求结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作...

展开>> 收起<<

信用社开展效能监察工作总结.docx

共3页,预览3页

还剩页未读，继续阅读