风险合规部工作总结
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2024-10-11
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风险合规部工作总结
20xx 年，在行领导的重视和支持下，风险合规部全面贯彻落
实董事会下达的各项经营管理指标和可持续发展的指导意见，紧
密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合
规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与
日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规
风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经
营。经过全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，客服各种历
史遗留问题，“疾风知劲草”，丹徒蒙银村镇银行带着使命，坚
定的负重前行。
一、20xx 年主要工作完成情况
（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系
有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全
的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和
加强合规风险管理，重新修订了合规管理岗位责任制，增强了合
规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管
理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理
组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管
理工作，为本行合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务
的合规开展奠定了坚实基础。
（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程
一是开展各业务部门和网点的风险报告分析会，对存在的合规风
险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营
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业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制
情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问
题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任
追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险
自查自纠体系。
二是制定合规议事制度，成立风险委员会、财务委员会、审贷委
员会，进一步规范了风险合规领域的管控，使本行合规风险管理
趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力
制度保障。
三是建立合规检查信息台账。把控原则性的问题,及时把握苗头
性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将每次自查、排查中的问
题归类管理，屡查屡犯将视问题的轻重对业务经办人及负责人进
行工资绩效考评，奖优罚劣，以优化检查效果，保证检查频率和
范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止转向重大差错，并逐步成为
合规风险管理的长效机制。
（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化
一是全员逐级签订《坚持依法合规经营、杜绝屡查屡犯行为承诺
书》、《坚持依法打击黄赌毒和黑恶势力承诺书》。
二是各部门定期按照内部管理制度和岗位职责进行自查自纠，对
薄弱环节进行培训和辅导，常年持续性的进行普法合规宣导，培
育员工的合规意思，建立本行的合规文化。
（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作
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一是梳理行内规章制度。规章制度是全行经营管理活动指南和操
作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，
提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，风险合规部对现有
的各类内部制度进行了一次全面疏理。按董监事会、综合管理、
人事教育、授信业务、会计结算财务、资金业务、风险合规、科
技信息等八大类规章制度，并整理成册。通过对规章制度的系统
梳理和汇编，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规
管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。
二是制定《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业
务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详
细规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对
每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务
操作起到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、
促进票据业务的稳健发展。
三是修改信贷合同文本。随着《民法通则》、《物权法》以及有
关司法解释的颁布实施，我行原来信贷合同文本中的一些条款已
经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为
了及时防范可能发生的法律风险，风险合规部对我行使用的信贷
合同文本进行了修订，共修订《个人购房合同/担保合同》、《个
人借款合同》、《小微企业借款合同》、《个人联保借款合
同》、《抵押合同》、《最高额抵押合同》、《连带责任保证合
同》、《最高额保证合同》、《个人定期存单质押合同》、《股
权质押合同》、《最高额质押合同》等11 个品种，新合同文本预
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风险合规部工作总结20xx年，在行领导的重视和支持下，风险合规部全面贯彻落实董事会下达的各项经营管理指标和可持续发展的指导意见，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。经过全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，客服各种历史遗留问题，“疾风知劲草”，丹徒蒙银村镇银行带着使命，坚定的负重前行。一、20xx年主要工作完成情况（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全...
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