20xx年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结
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20xx 年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结
根据穗商银发字[XX]27 号文件，关于《中国人民银行关于金
融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经
常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位
员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法
律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个
办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加
完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，
维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执
照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经
办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有
关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户
办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供
有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资
料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核
对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依
法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交
易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的
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存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供
新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账
户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的
现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一
天预约提现金额；单位结算账户 100 万元以上的单笔转账交易和
个人结算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与
个人结算账户之间（含他代本）单笔20 万元以上的大额转账交易
都设立了手工登记本，并把数据转换成 e*cel 格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对
有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似
这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单
位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现
象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务
范围，没有违反反洗钱相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或
集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经
营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显
不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账
户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明
显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来
抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力
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度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，
增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实
预防洗钱风险。
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摘要：
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20xx年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结根据穗商银发字[XX]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证...
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作者：littere...
分类：工作总结
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