银行营销工作计划样本（精选17篇）
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银行营销工作计划样本（精选 17 篇）
行 工作 划 本 篇银 营销 计 样 1
一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常
工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提
高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础
上做好稳存增存工作。
“ ”二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实 一行一季一户 的工作要求。中高端客户
竞争是我行确定的 20xx 年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重
视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分
运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好
存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求
各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信
息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下
“降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以 煤炭资源整合、
”上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商 五大板块为重
点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。
“三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的 大学
”习、大联动、大营销 活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带
动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其
培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接
”工作，采劝接对子 的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营
销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。
四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保
本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加
储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔
接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳
定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。
五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务
分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度
组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各
支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、
泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长
期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分
层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同
维护。
六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要
落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动
要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通
兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资
金不外流。
行 工作 划 本 篇银 营销 计 样 2
(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。
××部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行
客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓
“ ”大不放小，采取确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户 的策略，制定详营
销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推
介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。
巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户
价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重
点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管
理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高
客户贡献度。今年争取新增现金管理客户 185200 户。
深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业
务、中间业务发展提供重要来源。×× “ ”年在去年开展中小企业 弘业结算主题营销活动基
础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上
增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加
值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无
贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。××
年要努力实现新开对公结算账户358001 户，结算账户净增长 272430 户。
做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，
通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销
攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界 10 强、纳税前8000 名、进
出口前7334 ”强 等 10 多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。
(二)“ ”加强服务渠道管理，深入开展 结算优质服务年 活动。
客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利
用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服
务。
要建设好三个渠道：
“一是要按照总行要求 二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对
公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备 1名客户经理，客户资源比
”较丰富的网点应适当增配， 构建起高素质的营销团队。
二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的
差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改
造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业
务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程
等进行指导。
“三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续跑
” “ ”马圈地 扩大市场占比的同时，还要 精耕细作 ，拓展有层次的目标客户。各行部应充分
重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户
市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台
账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过
“ ”程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高 动户率 和客户使用率。
“ ”深入开展 结算优质服务年 活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制
度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，
加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升××部门服务
质量，实现全公司又好又快地发展目标。
(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度
结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持
系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户
管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。
完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行配备产品经理。产品经理要成
为收集、研发产品的主要承担者。二是建立信息反馈机制。各行部将客户需求汇总后报送
分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行召开产品创新业务研讨会，集
中解决客户关心的问题。
“提高财智账户品牌的市场认知度。今年要继续实施结算与现金管理品牌策略，以 财
”智账户 为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金
管理产品及时进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。加强财智账
户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影响力。
发展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩大银证业务占比，发挥
我行电子银行方便快捷的优势，加大新产品推广应用力度。各行部要加强对产品需求的采
集和新产品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核，形成触角广泛、反应灵敏的市场
需求反馈网络和任务具体、激励有效的新产品推广机制，增强市场快速响应能力，真正使
投放的新产品能够尽快占领市场、取得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户
短信通知、金融服务证书、全国自动清算系统等新产品。
(四)抓好客户经理和产品经理队伍建设，加紧培养××部门人才
要加强人员管理，实施日常工作规范，制定行为准则，建立和完善工作日志制度、客
户档案制度、走访客户制度以及信息反馈制度。
加强业务培训。今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业务、电子银行业务培训
和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深入基层培训，扩大受训人员范围，
努力提高业务人员素质，以适应现代商业银行市场竞争需求。
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银行营销工作计划样本（精选17篇）行工作划本篇银营销计样1 一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做稳存增存工作。 “”二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实一行一季一户的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的20xx年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中...
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作者：文海小编1
分类：工作总结
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时间：2024-07-08
