2024银行客户经理工作总结范文（精选35篇）
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2024 银行客户经理工作总结范文（精选 35 篇）
2024 行客 理工作 范文 篇银 户经 总结 1
20--年我作为客户经理，主要负责--高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已
过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始
“ ”终讲究一个 勤 字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过
我们的不懈努力，--高速公路项目自 20--年11 月份开工以来，截止今年 11 月底，公司在
我行项目贷款余额为 17000 万元，比年初净增 9000 万元，存款余额为 1819 万元(日均存款
达4878 万元)，实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结如下：
一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款
--高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加
银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;
也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极
与--公司联系，要求增加--公司贷款投入。我部在 20--年取得 8000 万元贷款营销后，今
年根据--项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与--公司联系，通过不
懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向--公司发放项目贷款 9000 万元，既满足了公司
资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高
经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，
实现及时投入，行长亲自挂帅并到--公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用
我们的诚心和优质的服务赢得--公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服
务。我经常深入企业，了解并掌握--项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金
需求情况，及时与--公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时
进行贷款投入。3、留住存款，就是留住效益。--公司目前尚在建设期，无营运收入，公
司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在--县无工行
营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同--公司协商，公司多次从其
他银行转入我行资金共计8600 多万元。同时，为了能够稳住存款，在--公司每次支付工
程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。
二、积极收集资料，搞好贷后管理
--高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对
贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。
具体为：
1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研
报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安
全提供了保障。
2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于--高速公路建设。目前，我部已
建立--公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同--公司协商一致，我
行贷款在工行系统内封闭使用。
3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度
用在工程项目上。
4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年来，我多次深入
施工现场进行检查，并形成贷后检查材料 8份，特 材料别检查 2份，大 分析材料户4份，
各种情况调查材料 7份及 表 料上 若干份等， 保 我行 款安全和 决策提供了报 资 报 为 证贷领导
依据。
2024 行客 理工作 范文 篇银 户经 总结 2
20xx 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮忙中，透过自我的努力工
作，取得了必须的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销潜力也得到极大
提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支
行转型以来第一笔授信业务，截至 20__年末，实现总授信额度5。5亿元，带动对公存款
8000 多万元，实现]方案-范文'库。整理。利息收入 160 多万元，实现]方案-范文'库。整
理。中间业务收入 29。55 万元。个人管户企业 x成功申报为总行级重点客户，并且正协
助支行领导用心营销一批 x下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家 x企业，利
用交叉营销，实现]方案-范文'库。整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理
小指标考核方面，我的成绩排在全分行前 5位。
其次，透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷
业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，透过
一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够透过跟客户交流，根据
客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此
外，在熟悉业务产品的同时，我用心学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理
参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利透过。在分行举办的合规征文中，我撰写
《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销潜力。作为一名
客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自我的业务产品，明白自我能够给客户带
来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能
去创造条件满足。个人营销潜力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满
足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客
户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与
支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不
足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努
力的。
20xx 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，
用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开
拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，
营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠
支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一齐，全方位服务客
户。
20xx 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一
名优秀客户经理。
2024 行客 理工作 范文 篇银 户经 总结 3
我于 20xx 年4月接到省分行的 令， 任支行客 理。在支行调 调 户经 8个月的工作中，我
勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了
不小的进步。现将我本人在20xx 年三个季度的工作情况总结汇报如下：
20xx 年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工
作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活
动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx 年3月至 6月，我参加了北京金融培 中训
心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加afp 认证考试资格，并于 20xx 年7
月 利通 了顺过afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的
重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题
相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且
到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分
存量客 已划分到其他客 理名下。要开展工作，就必 先增加客 群体。到任新 位户 户经 须户 岗
“ ”后，我始终做到 勤动口、勤动手、勤动脑 以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户
群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的
优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们 xx
银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风
度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户
的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应
到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客
户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始
明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我
的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目
的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户
坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面
对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，
都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认
同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提
高。
存在的主要 ：问题
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来
越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高
摘要：
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2024银行客户经理工作总结范文（精选35篇）2024行客理工作范文篇银户经总结1 20--年我作为客户经理，主要负责--高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始“”终讲究一个勤字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，--高速公路项目自20--年11月份开工以来，截止今年11月底，公司在我行项目贷款余额为17000万元，比年初净增9000万元，存款余额为1819万元(日均存款达4878万元)，实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结如下： 一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款...
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作者：文海小编1
分类：工作总结
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时间：2024-07-08
