信用社财务会计部XX年度工作总结

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信用社财务会计部 XX 年度工作总结

一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政

策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和

完善了内控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩

费用开支，提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导

下，努力完成联社主任室下达的工作任务，密切配合其他部门的

各项工作，把主要工作放在服务于基层上，较好地完成了本年度

的各项工作，现将本年工作总结汇报如下：

一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成

年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的

各项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础

上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一

日召开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想认

识，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复

进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标

责任制，修改和完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确了

经营方向和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际完成

情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目标，

为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止 11 月末，各项

存款余额为*******万元，比年初增加******万元；各项贷款余额

为******万元（含贴现****万元），比年初增加****万元；不良

贷款余额为****万元（不含抵债资产），比本资料权属文秘资源

网严禁复制剽窃年初下降****万元，不良贷款占各项贷款的比例

为*%（含贴现），比年初的*％下降了*个百分点；全辖盈亏轧差

合计账面盈余****万元，比去年同期增盈****万元。预计至12月

末，各项存款余额达到******万元，比年初增加******万元；各

项贷款余额为*****万元，比年初增加*****万元；不良贷款余额

为****万元，比年初下降****万元，不良贷款占比为*，比年初下

降*%；全辖实现各项收入为****元，各项支出****万元，账面盈

余****万元。

二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支

1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总

量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公

开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全

年限额，业务招待费严格按照利息收入的5‰序时列支，其他费

用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同

时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了****元费用，

从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。

2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行《**市农村

信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》，在联社费用管

理委员会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权

限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外

的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止 11 月末，经

费管会研究审批通过的各项费用为******元，其中：各项垫支费

用*****，购买的低值易耗品费用为*****元，各种修理费用为

******元，营业外支出为****元，其他各项费用为*****元。

3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11

月末，我社应收利息帐面余额为***万元，已超过银监部门的风险

控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁

分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪督促，限期

清理。截止 11 月末，应收利息余额为***万元，预计年末将全面

完成应收利息的清理工作。

三、及时清收违规投资，规范投资行为

根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规

债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追问

和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国****万元国

债和保险投资****万元。目前仍有保险投资**万元未收回，正继

续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工作，债

权一经确定，及时清收南方证券****万元国债投资。为规范投资

行为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制定了《**市

农村信用合作联社投资业务管理办法》，规定了在银行间债券市

场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份

以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券*****万元，同时与

省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。

四、申请发行专项中央银行票据**万元

为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政

策，根据国库院《农村信用社改革试点方案的通知》（国发

[XX]15 号）和中国人民银行《农村信用社改革试点专项中央银行

票据操作办法》（银发[XX]181号）、《农村信用社改革试点资

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标签： #总结 #工作总结 #财务

摘要：

信用社财务会计部XX年度工作总结一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达的工作任务，密切配合其他部门的各项工作，把主要工作放在服务于基层上，较好地完成了本年度的各项工作，现将本年工作总结汇报如下：一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并...

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