断卡行动工作总结

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侵权投诉

“ ”按照人民银行下发的《黑龙江省断卡行动账户风险防控要点》，结合上级行下发的工作

“ ”要求和断卡工作相关提示，同时围绕着反洗钱、防范电信诈骗工作为重心，支行积极并

“ ”持续不断的开展断卡工作。下面将工作重点及亮点做如下汇报。

一、从严开户，把好源头是重点。

支行在账户开立方面，严把开户关，除核实开卡手机号码是否实名制外，还询问开卡用

途，如遇特殊情况，或者开卡用途叙述不清楚，或存在质疑时，支行还会通过对工作单位

或者，继续询问多方打探的形式确认其开卡用卡的真实性。同时提示用卡安全。

对于高危地区人群，多人同时开卡，开卡时听从他人指令的客户进行严格关注，必要时及

时通知辖内网点及公安机关。从源头上杜绝安全隐患。

二、通力合作，注重厅堂宣传。

重视警民合作，与公安机构紧密结合，将防电信诈骗相关的二维码摆放厅堂，大力宣传防

电信诈骗的重要性。

“ ” “ ”在配合打击治理贩卖两卡的同时，必须要注重宣传。都知道防贼千日是做不到的，只

有提高客户的风险意识，让广大人民群众意识到出租出借银行卡、身份证、手机卡等，将

会为蝇头小利影响一生的个人征信，甚至有很大的可能被追究法律责任。而且要让老年客

户明白，一旦个人有犯罪或不良记录，他们个人即便无关痛痒但会影响他们的子女的学习

或工作。

三、认真排查，充分利用反洗钱系统。

充分利用反洗钱系统，对于反洗钱系统内的数据，逐条梳理，认真排查。每条可疑案例都

反映了客户的用卡流水，用卡习惯，结合客户预留职业和月收入，合理分析该客户可能的

用卡方向及资金流量，对于流水不符合的客户进行调高风险等级并重点关注的操作。不错

报不漏报任何账户和人员，以电话回访，实地考察，人员走访等多形式对反洗钱出现的人

员进行认真排查，如遇重点可疑或涉及电信诈骗人员，立即调高其风险等级，必要者会限

制其柜面或非柜面业务。

在下一步工作中希望行内系统可实现反洗钱系统与核心系统联动，对于报送过可疑交易

的、高风险或较高风险客户予以标注。这样在前台办理业务的过程中将提高警惕或根据实

“ ”际情况更新客户身份情况予以进一步排查。加强开户反诈告知工作，在精准治理诈骗的

同时，更合理的贴近客户。

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标签： #总结 #工作总结 #工作

摘要：

“”按照人民银行下发的《黑龙江省断卡行动账户风险防控要点》，结合上级行下发的工作“”要求和断卡工作相关提示，同时围绕着反洗钱、防范电信诈骗工作为重心，支行积极并“”持续不断的开展断卡工作。下面将工作重点及亮点做如下汇报。一、从严开户，把好源头是重点。支行在账户开立方面，严把开户关，除核实开卡手机号码是否实名制外，还询问开卡用途，如遇特殊情况，或者开卡用途叙述不清楚，或存在质疑时，支行还会通过对工作单位或者，继续询问多方打探的形式确认其开卡用卡的真实性。同时提示用卡安全。对于高危地区人群，多人同时开卡，开卡时听从他人指令的客户进行严格关注，必要时及时通知辖内网点及公安机关。从源头上杜绝安全隐患。...

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