银行合规风险自查报告（集锦17篇）
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篇1： 行合 自 告银 规 查报
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在
要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方
向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
“ ”一、合规文化是以 合规为荣、违规为耻 的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑
定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚
情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾
弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪
经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑
战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其
美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在
开展合规文化建设的时环境尤为重要。
“ ”三、规范的治理结构是合规文化生存的 环境土壤
3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督
3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信
任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发
信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工
作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3 环境能激发人的情感和能力。
人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个
特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不
是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活。
角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制
作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是
要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援
队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领
导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合
“规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规 土壤
” “ ”环境 。根据省行开展 人人遵章、全行整改 的活动的精神，在分行相关部门的宣传、组
“ ”织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的 遵章、整改 学习活动。通过这次活
动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以
及这次活动的意义和重要性。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持
正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因
此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的
重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风
险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己
的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信
任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，
纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的
发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
“ ”从近几年金融系统发生的经济案件来看，十个案件九违章有章不循，违规操作，检查不
细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的
漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们
应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要
认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到
在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和
规章制度的约束之内进行。
篇2： 行合 自 告银 规 查报
根据《关于印发XX “ ”县农村信用合作联社 合规文化建设年 活动实施方案的通知》（XX 农
信联发〔20xx〕140 “号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立 合规文化建设
”年 活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教
育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合
规风险自查情况报告如下：
一、组织领导
“ ” “ ”根据联社 合规文化建设年 活动要求，我社成立了 合规文化建设年 活动推动工作领导小
组。
组长：XXX
副组长：XXX
成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX
（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）
二、自查情况
经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风
险点：
（一）信用风险管理方面
主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调
整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。
（二）市场风险管理方面
主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决
策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负
责）。
（三）操作风险管理方面
主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的
风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理
各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管
理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强
的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害
岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。
（四）流动性风险管理方面
主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流动性风险管理。重点关注日常流动性
监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释安排
等方面内容。（该项工作由计划资金财务部负责）
（五）声誉风险管理方面
主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考
察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险管理部负责客户回访情况方面内
容、各信用社认真排查分析近年来出现客户投诉事件发生原因。
（六）应急管理方面
主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、安全保卫、
负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制
是否清晰。
摘要：
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作者：shokzz
分类：工作总结
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时间：2024-08-17
