风险自查报告（实用8篇）

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文。

篇1：自告风险查报

为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能力，准确把握

市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信办[xxx]194 号）文件

精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调 40 余人，组成 12 个工作小

组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工作，现将我社信贷风险排查自查情

况报告如下：

一、基本情况

截止 xxx 年7月31 日，我社各项贷款余额 119603 万元，笔数 30123 笔，其中正常贷款类

118922 万元，笔数 29977 笔，不良贷款 681 万元，笔数 146 笔；按贷款方式划分：小额信

用贷款笔数 18570 笔，金额 45857 万元；保款笔数农户联贷 9431 笔，金额 26114 万元；保

证担保贷款 1986 笔，金额 32456 万元；抵 136 笔，金额 15176 万元。按款金划分：贷额 10

万元（含）以下款贷28914 笔，金额 76502 万元；10 万元至 30 万元款贷1043 笔，金额

21209 万元；30 万元至 50 万元款贷72 笔，金额 3233 万元；50 万元以上款贷94 笔，金额

18659 万元。

二、贷款风险排查工作开展情况

按照省联社信贷风险排查文件精神，一是联社理事长沙及时传达会议精神，做好宣传动员

工作，通过宣传动员，使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求

等，为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组，

并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆，并从联社机关

和各基层社抽调 40 余名员工，组成了 3个大检查组 12 个小，此工作行了检查组对项进统

筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等，对排

查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺，并要求排查人员

承担历史责任，此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报

工作，并与基层乡镇协调沟通，加强正面宣传，确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了

交叉排查和双人排查的原则，以确保贷款风险的充分暴露；检查组人员早出晚归，中午不

休息，牺牲了双休日及节假日，顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作；八是联社领导

做到靠前指挥、督促进度，各组不定期的召开碰头会，就各检查组检查存在的问题和困难

行及解决。九是社包片，巡回督工作量和度，保此工作的利进时联领导负责导质进证项顺

开展。十是充分发挥协管员的作用，与排查人员密切配合，保证了排查工作顺利完成。

三、排查出风险情况

截止 xxx 年9月18 日，排查工作已全面完成，共排查出风险贷款 266 笔，金额 2124.55 万

元，其中落章制度方面排出贯彻实规查风险 10 笔，金额 290.4 万元；未到期款排出贷查

风险 191 笔，金额 1379.20 万元；逾期款排出贷查风险 65 笔，金额 454.95 万元。

（一）贯彻落实规章制度方面存在的风险

1、未做后贷检查 2笔，金额 80 万元；

2、款手不全贷续齐 2笔，金额 74 万元；

3“ ”、款三制度不到位，存在的贷查风险 1笔，金额 100 万元；

4、未向款担保人送催收通知的贷发书 '2 笔，金额 22 万元；

5、款金超出款能力的贷额还 2笔，金额 4.4 万元；

6、虚假合同的 1笔，金额 10 万元。

（二）未到期贷款排查存在的风险

1、借款人下落不明 1笔，金额 15 万元；

2、借款人死亡 2笔，金额 40 万元；

3、遭受自然灾害的 133 笔，金额 905 万元；

4、棉花款未及的农场时兑现55 笔，金额 419.20 万元。

（三）逾期贷款排查存在的风险（问题）

1、表内逾期款排出以下（）贷查风险问题

(1)借款人死亡 6笔，金额 13.35 万元；

(2)借款人下落不明 5笔，金额 10.97 万元；

(3)借款人坐牢 1笔，金额 1.81 万元；

(4)借款人或配偶住院困经济难 6笔，金额 43.65 万元；

(5)借款人参与博赌1笔，金额 1万元；

(6)借款人款意愿差且多还债务较 1笔，金额 1.5 万元；

(7)借款人将款借他人未能收回给11 笔，金额 61.77 万元；(8)借款人管理不善经营14

笔，金额 244.29 万元；

(9)借款人情况差经济 12 笔，金额 41.69 万元；

(10)借款人破产1笔，金额 0.36 万元；

(11)棉花款农场未及时兑现的 5笔，金额 30.4 万元。

2、表外置款排出以下换贷查风险(问题)

(1)借名款贷1笔，金额 3.16 万元；

(2)假名贷款 1笔，金额 1万元。

四、整改情况

贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔，金额 36.4 万元，部分整改 1笔，金额

100 万元，已整改的 4笔，金额 154 万元。未到期款未整改风险贷 188 笔，金额 1324.20

万元，部分整改 3笔，金额 55 万元；逾期款未整改贷59 笔，金额 441.6 万元，部分整改

6笔，金额 13.35 万元。

五、处理情况

此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题 12 笔，合计金额 294.56 万元，人处罚员23 人

次，处罚金额 2.24 万元。其他理处1人次。

六、对排查发现的问题及风险采取的措施

（一）对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。

（二）将对风险贷款进行责任落实，签订风险责任书，风险整改情况与绩效挂钩。

（三）对于排查发现的问题贷款，将对责任贷款规定清收时限，并要求相关责任人在规定

时限内清收完毕，在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。

(四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象，一户一策，对风险状况较大的贷款及时

采取补救措施，最大限度消除风险隐患。

（五）将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。

（六）对于处罚款进行及时清收。

篇2：自告风险查报

风险自查报告 -报告

一、加，提高，全面推腐警防控工作强领导认识动败风险预

按照学校的统一部署，动画学院把腐败风险预警防控作为党风廉政建设的一项首要工作来

抓，精心组织，认真部署，扎实推进腐败风险预警防控工作，

根据要求，我们认真组织学习了学校关于推进腐败风险预警防控工作的有关文件精神，把

建立腐败风险预警防控机制工作作为一项重要的政治任务来抓，列入重要的议事日程，动

画学院党总支及时召开了党员专门会议，对腐败风险预警防控工作进行了认真的组织部

署。要求全体教师党员干部、学生党员要统一思想，提高对腐败风险预警防控工作重要性

的认识，不断增强自我防控意识。

二、加强领导，组建专门工作小组

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