银行的季度工作总结报告（多篇）

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【第 1篇】行的季度工作告银总结报

xx 年第一季度的工作已经结束，第一季度以来，我行始终坚持以业务经营为中心，以支持

农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓

规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳

健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为城市的发展做出了积极的贡献。现

将第一季度工作情况总结汇报如下：

一、基本情况。

（一）贷款情况。

截至今年三月末，我行各项贷款余额为 55,369 万元，比年初增加 36,129 万元，增加

187.78%。其中：农户贷款 30,572 万元,占55.22%。农村工商业短期保证贷款 14,689 万

元，占 26.53%。农村工商业短期抵押质押贷款 8,058 万元，占 14.55%。农村中长期保证

贷款 500 万元，占 0.90%。农村中长期抵押贷款 1,550 万元，占 2.80%。

1至3月累计发放贷款 63,573 万元，累收回款贷27,444 万元。到期款回收率贷100%。收

回贷款利息收入 2,887 万元，款收息率贷100%。

（二）存款情况。

三月末，各项存款余额 50,923 万元，比年初增加 24,604 万元,增加 93.48%。其中,储蓄存

款余额 23,476 万元，比年初增加 11,098 万元,增加 47.27%。对公存款余额为 26,130 万

元，比年初增加 12,189 万元,增加 87.43%。通知存款 1,317 万元，比年初增加 100%。

（三）财务情况。

三月末,我行实现各项业务收入为 2,981 万元，其中：款利息收入贷2,887 万元，金融机

构往来利息收入 94 万元。各支出项业务 2,169 万元，税前利润总额 1,083 万元，税后利净

润812 万元。

（四）监管指标情况。

第一、资产负债状况。一是资产总额为 69,974 万元，其中：流动资产 62,342 万元（金现

及银行存款 554 万元，存放中央行款银项 6,735 万元、存放同款业项 2,340 万元、短期贷

款52,703 万元、其他收款应12 万元）；期长资产 7,508 万元（其中：中期款长贷 2,663

万元、期投长资 3,000 万元、在建工程 2,217 万元、固定资产净值 179 万元、款呆准贷账

备554 万元〈减〉）；延项递资产 124 万元。二是及所有者益负债权总额为 69,974 万元，

其中：流动负债 57,778 万元（短期公存款对26,131 万元，短期蓄存款储24,557 万元，同

业存放款项 6,000 万元、解款应汇 2万元、付款应账 165 万元、其他付款应754 万元、应

缴税金 170 万元）；期长负债 236 万元（主要是定期三年以上的蓄存款储236 万元）。三

是所有者权益总额为 11,961 万元，其中:股本金 11,000 万元；盈余公积82 万元、一般准

备60 万元、未分配利润819 万元；本年税前利润1,083 万元。

第二、资本构成情况。一是所有者权益为 11,961 万元。其中：收本实资 11,000 万元，盈

余公积 82 万元，一般准备60 万元，未分配利润819 万元。二是表内加权风险资产 57,

814 万元。三是本充足率资为 21.64≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为 20.69%

≥4%行业监管标准。

第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是 3月末贷款呆账准备

554 ≥万元。款失准充足率、失准充足率、覆盖率均贷损备资产损备拨备 100%，控制在行

业监管规定的标准范围之内。

第四、流动性风险情况。一是流动性比率 107.90% （流动资产/流动负债）。二是存放中

央银行款项 6,735 万元,其中: 存款准备金 (执行 11.5%的存款准备金率)5,856 万元，存款

备付金 879 万元，存款率拨备 13.23%。三是贷存款比率（不含资本金）108.73%，含资本

金贷存比率为 89.42%。

第五、盈利性情况。一是资产利润率 1.54% ≥0.6% 行业监管标准。二是资本利润率

9.85%，行业标准不低于 11% ，由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所

以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率 49.93%≥45%行业监管标准。

二、主要工作措施。

(“ ”一）积极发放贷款，全力支持三农经济发展。

“ ”我行坚持以服务三农为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方

向，以高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了 5个多

亿的信贷资金，为促进地区经济发展做出了积极的贡献。

第一、坚持以效益为中心，以服务三农为导向，全力做好贷款发放工作。年初以来，我行

在确立经营目标和经营方针的基础上，组织信贷部门认真做好贷款的营销工作，确保信贷

经营指标的完成。主要做法：一是充分发挥我行贷款审批时间短、贷款方式灵活、办事便

捷的办事方式，不断扩大我行在社会上的影响力，营造良好的环境。二是在业务发展上注

重自身的优势，以重点盈利业务为中心，重点发放企业贷款和个体经营贷款；以安全、稳

定业务为基础，发放房地产抵押贷款；以服务三农为方向，积极探索农业生产项目的贷

款；开辟信贷业务新领域，发放汽车消费贷款。三是加强同担保公司积极合作，扩大业务

经营领域。我行成立时间短，缺乏客户的积累和客户对我行的认知度，通过担保公司的媒

介作用，促进了我行信贷业务的发展。1至3月累计发放贷款 63,573 万元，累收回款贷

27,444 万元。到期款回收率贷100%。收回贷款利息收入 2,887 万元，款收息率贷100%,超

额完成计划指标。

第二、努力防范和化解信贷风险，确保信贷资产安全。快速推动信贷业务的发展是我们的

重要工作，确保信贷资产安全运行是前提，是我行赖以生存的基石。为此，我们从贷款受

理开始到贷款发放，严格按照信贷管理规定执行，按信贷业务操作规程发放贷款。对信贷

业务进行实地调查，坚持双人调查，超百万的贷款项目，行主要领导亲临一线，搞好贷款

选项，搞好资产评估。对担保公司提供担保的贷款，如果在生产经营上存在不安全因素，

我行也不予受理，有效地保证了信贷资产质量，实现了到期贷款回收率和收息率均达到

100%。

第三、坚持我行市场定位和经营方向，积极支持三农经济的发展。我行 1至3月共发放贷

款63,573 万元，全部用于支持地方展的需要，企和民融起到了好经济发为业经营农资较

的作用。涉农贷款快速向农村各乡镇推进，在机构网点少，信贷人员不足的情况下，克服

各种困难，业务发展到我市 20 多个乡镇街道，覆盖乡镇面达 77%。业务范围涉及农业种养

业、林业、设施农业、旅游观光农业、水产业、制造业、商业服务业等领域。不断创新服

务方式，不断完善抵押担保方式，采取额抵押循环贷款、担保公司担保、企业联保、机械

设备抵押、权利抵押等方式，使不同产业都能得到信贷支持。以灵活、便捷的小额贷款扶

持农户发展，积极扶持农业产业化龙头企业做强做大，实现银企双赢。

（二）调动一切因素，大力组织存款。

为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，全面实现三年经营目标，我们始终坚

“ ”持存款立行、贷款兴行的经营理念，使存款业务不断增加。

开展存款竞赛活动。新年伊始，我行制定了《庄河汇通村镇银行 20xx 年度存款考核办

法》和储蓄存款小段竞 20xx 年三月末赛活动。通过竞赛活动掀起组织存款工作的新高

潮，形成千斤重担人人挑，人人肩上有指标的新局面，并取得了显著的效果。三月末，各

项存款余额为 50,923 万元，比年初增加 24,604 万元，比年初增加 62.18%。

2、提高优质服务水平，加大攻关力度。一是通过各种方式教育职工通过专业服务质量去

吸引客户。二是主要领导和专业部门率先垂范，走出庄河引进外地低成本资金累计金额近

1亿多元。公存款的增加，不仅降低营业资金成本，而且壮大了我行的信贷资金力量。

3、开办通知存款业务，中间业务实现零的突破。

一是在存款工作中，我行在搞好传统业务的同时，以市场需求为导向，以开拓资源为目

标，认真研究并制定了《庄河汇通村镇银行人民币通知存款管理办法》，并于3月20

日，开办了七天通知存款业务，到3月30 日，通知存款余额已达1,317 万元。二是我们积

极推进以代收代付为主要内容的中间业务，与庄河自来水公司建立了良好的合作关系，并

于4月份开始办理了代收水费业务。

通过增加业务品种，创新服务功能，不仅有效地拓展了我行业务的辐射触角，开掘了新的

存款资源，带来了新的效益增长点，而且产生了良好的社会效应，深受社会各界的好评。

（三）加强会计基础工作，提高会计核算质量。

一是认真测算财务收支状况，编制20xx 年财务收支等方面的财务计划。二是加强会计辅

导工作，提高会计核算水平。在会计辅导工作上，根据辅导人员不足的实际，采取集中辅

导、现场辅导、个别沟通的方式进行辅导。通过会计辅导工作，督促并规范了会计财务结

算操作规程，防范了操作风险，对保障会计核算的正常运行起到了积极的作用。三是对全

行固定资产和低值易耗品进行了核查登记，健全了固定资产和低值易耗品台账。四是改进

核心系统的操作，使之适合我行业务特点。为了使现在应用的核心系统逐步适应我行业务

发展的需要，1至3月我行多次与大连银行科技部沟通，提出了 10 余项特殊业务改进意

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【概述】银行的季度工作总结报告（多篇）为范文海网的会员投稿推荐，但愿对你的学习工作带来帮助。【第1篇】行的季度工作告银总结报xx年第一季度的工作已经结束，第一季度以来，我行始终坚持以业务经营为中心，以支持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为城市的发展做出了积极的贡献。现将第一季度工作情况总结汇报如下：一、基本情况。（一）贷款情况。截至今年三月末，我行各项贷款余额为55,369万元，比年初增加36,129万元，增加187.78%。...

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