银行贷后自查报告多篇
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助。
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为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下
发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对 xx 年以
来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银
行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、
基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预
期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险
评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理
财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单
笔购买金额超过 100 万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自
查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审
核。
在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，
让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示
书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
xx 年以来，所有理 品的《 估 告》、《合 》、《合同》、《 揭示 》等财产 风险评 报 约 风险 书
文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实
行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立
了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些
风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问
题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关
于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人
银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。
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“ ” “ ”今年我县开展 企业评机关 、 行风评议 活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过
自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改
善，服务水平需要进一步提高，贷金力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和
支行营业室进行了装修改造，在今年 9“月下旬把支行营业室建成全市首批 贵宾理财中
” “ ” “ ”心，把其他网点建成标准化的综合理财中心、 金融便利网点。通过改造，共增加营
业面积260 多平方米，增加营业窗口 6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、
自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服
务环境有了显著改善。
“ ”开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展 服务价值年活动，以服务创造价值；二是
“ ” “ ” “继续在网点开展评选 服务明星、服务红旗单位 活动，让典型引路；三是广泛开展 规
”范服务活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力
度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号
“ ”牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等 五项规范服务 。在工
“ ”行省分行三季度 神秘人优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居
第2位。
坚持信贷创新，加大贷金力度。我行在办好企业抵押贷金的同时，针对部分企业贷金抵押
值不足的实际，创新贷金路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商
品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证
卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷金。为了支持我县个体
民营
经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷金，等等。信贷工作的创新，拓展了贷
金路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷金余额达到 2。95 亿元，比年初增
加1。1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
县委县部门将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意
“ ” “见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展 行风评议、企业评机
”关活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地
履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。
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“ ”按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和七整七治 活动要求，我行认真按
照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织确保工作任务落实。
为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户
部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导
和推进。
二、自查内容。
1、认真落实农业银行收费公示制度。
做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于20xx 年4月1日起在全国范
围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格
（基准价格或机器自动控制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。按照银监会、人
民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅
内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格按照总行统一公布的价目执行收费，严
“禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务 明码
”标价 ，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择
“ ” “ ”权，使银行收费服务价格不再是雾里花 、水中月。
2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。
在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我
行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和
规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，
我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，
经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行
严把服务工作质量关。
3、加强员工思想教育，提升服务品质。
银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加
强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的
质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。
三、自查总结。
此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在
以后工作中，我行会 真履行 管部 的要求，不断改 服 ，履行社会 任，不断加认监门进 务 责 强
内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
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人民银行滁州市中心支行以加强组织领导、制度建设、监督检查、培训宣传、队伍建设五
个方面为重点，努力提升基层行保密工作水平。
一、加强组织领导，层层落实责任。
中心支行行领导高度重视保密工作，通过听取汇报、会议部署、文件批示、交办工作等方
式，研究保密工作任务，提出工作要求。保密委员会定期召开会议，研究保密工作措施。
保密办切实履行各项职责，科学规划保密工作计划，推进落实工作任务。年终，将保密工
作纳入年度综合业绩考核，强化保密管理约束力，检查、评价保密管理责任落实进度和效
果。
二、加强制度建设，严密制度体系。
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