现金分析调研报告多篇

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【第 1篇】 新准 下 金流量表内容 研 告 则 现 调 报
对新准则下现金流量表内容调研报告
对新准则下现金流量表的内容与分析的几点思考
新准则框架下的现金流量表部分,较之先前的规定,有着较强的可操作性。随着现金流量
表准则的实施,有关现金流量表的分析也应当做出调整,以全面、准确在解释企业流量信
息,帮助决策者用以决策。下面谈谈本人的几点看法:
一、新准则下现金流量表的编制
(一)编制基础。编制基础是编制现金流量表的出发点,它明确了现金流量表所涉及会计
要素的范围。我国现金流量表编制基础是现金及现金等价物。
1.现金。现金流量表中的现金是指企业库存现金以及可以随时用于支付的存款,具体包
括库存现金、银行存款、其它货币资金。
2.现金等价物。现金流量表准则将现金等价物定义为 企业持有的期限短、流动性强、易
” “ 已知金 ,价 小的投 。 金等价物的核心是 支付能力大小。可否转换为 额 值变动风险 资
“ ”视为现金 而不在于其是否是 投资 。例如,企业持有的 3个月期的应收银行承兑汇票虽
然不是投资,但它的支付能力不次于 3个月到期的短期债券投资,并且由于银行承兑汇票
能随时贴现和背书转让,其到期收回几乎无风险,所以,其应属于现金等价物。
【第 2篇】 金管理 研 告 调 报
现金管理是一项财经制度。本文将介绍现金管理调研报告。
现金管理调研报告:
库存现金是信用社金融服务的不可或缺的交易内容,做好库存现金管理,是做好金融服务
工作的重要保障,是管控风险,案件防范的重中之重,也是提高精细化管理水平,打造效
益富社工程的重要保证。然而,目前农信社的库存现金管理却存在着此彼问题,不尽完
善,有待进一步规范。如何在既保证业务经营中备足现金正常支付,又确保现金安全的前
提下做好现金的使用和管理,提高现金使用效率,压缩非生息资产占比降低现金库管风
险和业务经营风险,是现阶段农信社库存现金管理中不可视的问题。
一、存在的问题及原因分析
()币和堆积。农信社地域覆盖广位置偏远,营业网点多分在农村地区
、交市场、文化、观念、素导致硬币和市场通难现出堆积
。一是币投入难市场使用率,投放少,回收多。由于带不便真假难
,容易丢失,在农使用渠道单一,群众币有较排斥币回笼数远远
于投放数使现金库存量增加囤积象凸显。以我社(四川省岳池县信用
)为例,全辖共 48 个营业网点,其中地处网点37 个,目前我社币的
10 万余元之多,存间长达 1量多,损坏程度。由于农村地
气候市场居民、现金交易频繁素,使现不屡缴
尽。按照银行币管理规定,金融机构所兑换的需成捆后才上缴,但由于币
的多化,之人力资短缺,量不未成捆残就只压在库内,日积
导致农信社现金库款量不断增加,既增加了安全隐患,也减少了收益。
()库存量限额预测。一是农信用社面向三农,服务面广、对多,理业务品种
、金额,现金供给定,需求定,无管理部社库存限额
增加度。是资金结算渠道欠完善。随着大小额支付系统、农信银等网汇兑业务的
开通,农信社的资金结算效率、能较以往大大增强,但由于属于农信社自己的、具有现
化支付能的银行卡迟迟未发,这就增加了习卡办行、跨区域业务的客户使用
现金的率。是现化支付结算业务有效推广广大群众对新的现化支付业务了解
不明,理解不深刻,使用不信形成利用新科技结算工具的好社会围,使
村地区市场交易中现金交易仍占主流。近年来农金融机构锐减,而资金需求
呈增长趋势客观上增加了农信用社库款管理压力,这些都给准确定库存限额带来了
一定的度。
()库存现金方式安全隐患。现阶段信用社普遍采取电话申报、钞车押送方式
决 存 金余、缺 ,一定程度上增加了安全 患,上升了 库 现 问题 经营风险
1.电话申报存在隐患。一是容易泄密。一面,信用社工作人员在上班进行现金
,柜台外 免有客 存在,申 金 、 等信息易泄露, 不法分子可乘之机难 户 报额时间 给 ;另一
面,在科技,信息传输过程中可能不法分子窃听,进而可能发高科技犯罪
是容易出电话申报,准确度有依赖电话线路的好,容易出现金额、时、调
或调出等要素错误情况。一信用社为了不泄密用编译密码方式进行报,但
复杂增加了工作人员的操作度,进而也可能增加差错率。责任明确较
电话申报时靠姓名询问或话筒声音判断申报人,姓名情况不能完全排除
失声情况难免出现,一出现报、报、报等情况责任明确及追究难度较
2.钞车押送风险较。一是钞车的现金配送、调运任、时间紧责任,且农村地区
通条件较落后,地形复杂,多山路雾雪天气灾害、交通事故在着较
的安全事故隐患是农村地区地广树茂给犯罪进行犯罪活动制造了
件和环境形势不容乐观,案件风险不容视。
二、 策与建
()减少库存现金不占比。一是币使用宣传,发社会各界联动作用,提高广
大群众币的认知度和信度,形成硬样都是人币的观念认
币流好的市场环境和社会围,实现农村地区一流进一步
转变。币调管理,根据库款的票面结构,及时银行反映
支持,帮助达地区大都市进行输送币的整点和回
工作,对成捆币及时上缴,确保准确性和时效性;未成捆的进行规范化理和
,提高库款管理水平,化库款现金结构
()定库存限额。农业生季节性较强,使信用社的现金收支况呈现出规
,如春耕现金投多,回笼少;收时分现金回多,投放少。为减少不生息资金
占比根据现金收支的规特征,分析撑握理规变信用社
库存限额的一一定规则,按客观需定库存现金,减少累款,降低库款管
理风险,提高资金使用效率。
()sc6000 系统库存现金报交易。随着全省各地 sc6000 业务系统陆续成功
上 ,信用社的 代化、科技化、信息化建 不日而 ,但 金 送申 交易在此系 中线 现 调
有涉及。试想,如在 sc6000 系统具备现金能,用网进行调送申报。如此
以来,文前所述的易出 、 任追究 、信息易泄露等 金 送 就游刃而解,人力错 责 现 调 风险
也将大大
()降低现金使用量,提化支付。农信社以农要业务市场,以农为要服
务对客户多是金融识相匮乏村居民,文化素对较,以传统的现金支付
结算,对现化的汇兑业务、业务的了解然或一解,之农村地区
代代支付(atm 系统pos 系统)短缺,使在农村市场的现金交易量
这样情况,信用社工作人员一是要实、深入、到、有效做好现化支付方式
宣传解,对客户进行面对面的推出支付新业务、新方式减少现金交易量,进而降低
用社的 金 存。二是 金管理 范有序化。 日常的 金交易 格按 金管理条例 现 规 对 现 业务
进行理,能减少现金交易的尽量减少现金交易,能使用转交易的尽量不使用现金交
易,决实行额现金提前制度和审批制度,提高工作效率,防制案件风险,强现
金管理效能。
【第 3篇】 信社 存 金管理 研 告 库 现 问题调 报
库存现金是信用社金融服务的不可或缺的交易内容,做好库存现金管理,是做好金融服务
工作的重要保障,是管控风险,案件防范的重中之重,也是提高精细化管理水平,打造效
益富社工程的重要保证。然而,目前农信社的库存现金管理却存在着此彼问题,不尽完
善,有待进一步规范。如何在既保证业务经营中备足现金正常支付,又确保现金安全的前
提下做好现金的使用和管理,提高现金使用效率,压缩非生息资产占比降低现金库管风
险和业务经营风险,是现阶段农信社库存现金管理中不可视的问题。
一、存在的问题及原因分析
(一)币和堆积。农信社地域覆盖广位置偏远,营业网点多分在农村地
,经、交市场、文化、观念、素导致硬币和市场通难现出
。一是币投入难市场使用率,投放少,回收多。由于带不便
假难辨,容易丢失,在农使用渠道单一,群众币有较排斥币回笼数
远远大于投放数使现金库存量增加囤积象凸显。以我社(四川省岳池县信用
合作 社) 例,全 共48 个营业网点,其中地处网点37 个,目前我社币的
已达 10 万余元之多,存间长达 1量多,损坏程度。由于农
村地区气候市场居民、现金交易频繁素,使现不
不尽。按照银行币管理规定,金融机构所兑换的需成捆后才上缴,但由于
的多化,之人力资短缺,量不未成捆残就只压在库内,日积
导致农信社现金库款量不断增加,既增加了安全隐患,也减少了收益。

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编辑:现金分析调研报告多篇为范文海网的会员投稿推荐,但愿对你的学习工作带来帮助。【第1篇】新准下金流量表内容研告对则现调报对新准则下现金流量表内容调研报告对新准则下现金流量表的内容与分析的几点思考新准则框架下的现金流量表部分,较之先前的规定,有着较强的可操作性。随着现金流量表准则的实施,有关现金流量表的分析也应当做出调整,以全面、准确在解释企业流量信息,帮助决策者用以决策。下面谈谈本人的几点看法:一、新准则下现金流量表的编制(一)编制基础。编制基础是编制现金流量表的出发点,它明确了现金流量表所涉及会计要素的范围。我国现金流量表编制基础是现金及现金等价物。1.现金。现金流量表中的现金是指企业库存...

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