银行合规征文（合集17篇）
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2024-08-07
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文。
篇1： 行合 征文银 规
合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分，如果将合规风
险管理作为企业文化建设的范畴，那合规风险管理将停滞在意识领域，不利于银行的风险
防范。
如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则，那么该银行合规风险的管理是最为
有效的。
近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都
充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建
设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。
一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致银行在追求金融创
新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了银行合规文化建设。
二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理
……或者说
二。要创建科学的合规管理机制
许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。
“ ” “ ”如何确保一个 规 在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个 规 自身还能够被及
时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。
要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流
程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业
化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营
管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
三。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去
要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员
工行为规范。
加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的
合规行为。
如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。
要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律
三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
四。要用依法合规文化构筑预防案件的防线
从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就
是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。
“ ” “因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立四种意识 ，做到三
”个加强。
四种意识：
一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习;
二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理
业务要认真审核各项要素;
三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守
纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的
习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误;
四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。
三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论
是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚;二是加强工作作风建设，要以身作
则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯
罪的牢固防线。
三是加强培训。
要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其
充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可
“ ”能涉及到的 规 了如指掌。
而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。
五。合规文化建设必须以人为本
人是各种社会实践的主体。
合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。
“ ”首先要建立 人人有责 的合规文化。
由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即
……每个人都是风险的责任人
篇2： 行合 征文银 规
诚信的价值，在文明社会体现的淋漓尽致;诚信的作用，觅于生活的每个角落;诚信的状
态，体现在物质文明与精神文明的程度;诚信的本质，要靠个人的修炼与企业的核心价
值。诚信是绚丽多彩的人生所不可缺少的一种宝贵资源，是当今金融企业在竞争社会中立
足之本，赢得客户、赢得市场，实现健康、快速、长期发展的基石。
我国已成功入世，对银行来说，入世的根本就是信用入世，按照 WTO 的规则，城市守信，
与西方的金融企业一起竞争。因此，要抓好诚信工作，是诚信守信变成广大员工的自觉行
动，成为人人遵守的行为准则，成为一种行业风气。
我国金融行业经过十多年的快速发展，其资产规模也迅速扩大。诚信的理念已经深入各个
银行的企业文化中。例如，中国建设银行的核心价值观是诚实、公正、稳健、创造。中国
银行的核心价值体现在诚信、绩效、责任、创新、和谐五方面。光大银行的核心价值观是
诚信为本、创新为先、团队合作、卓越执行、和谐发展。
抓诚实守信的立足点在强化诚信理念，抓诚实守信的着力点在营业窗口，而抓诚实守信的
结合点在合规。不依规矩，不成方圆;没有规矩，难成方圆。诚实守信与依法合规是相辅
相成，失信与违规是一丘之貉，弄虚作假与违法违规如出一辙。就如，联合爱尔兰银行宣
•布一名美籍外汇交易员约翰 鲁纳斯伪造交易单，从事违法外汇交易，导致该行发生 7.5
“ ”亿美元的巨额诈骗案。我国银行的一些家贼 之所以走上犯罪的道路，他们在失足的过程
中首先是失信。据《国际金融报》今年3月份日发表了施坚妍、秦培丰的文章《银行要严
“ ”防家 》。从文中可以看出 行 些 家 失信的表 ：他 有的私自 行票 或者贼银 这 贼现们 销毁银 证
附随单据另设账户;有的 造 行同 交伪银 业账户换进账单;有的私自挪用客 委托 款户贷;有的
窃取信用卡号码侵占存款;有的利用 算机虚增存款利息 公款。 些 法 、不计贪污 这违 违规诚
实守信的.“ ”家贼，不仅给银行造成巨额的经济损失，而且还严重危害了银行的信誉。
同样，目前在我国的银行工作之中也存在着一些不合规的现象：
一、合规经营缺少系统性，各阶段制定的业务规章没有形成较为系统、适用的合规经营手
册，使员工难以进行全面系统的合规学习。
二、员工缺少主动意识，部分员工对制度的学习以及重视程度还很不到位，所以在执行制
度上难免会有偏差。
三、对合规经营产生松懈态度，基层银行往往都把目光盯在完成上级行下达工作指标上，
片面的专注于市场拓展，而将业务的合规经营松懈下来，检查粗浅，整改应付等情况屡屡
发生。
四、不良习惯带入工作当中，一些员工知道规章制度，但往往没有放在心里，盲目的信
任，用自身的习惯代替了规章制度。比如，不数残钞，离柜不退屏、收章、锁箱，不妥善
保管本人的柜员卡和个人名章，柜员密码不经常修改，给用心不良者处心积虑的作案机
会。
“既然了解了问题的所在，就要下力气去整改。 细节决定成败，合规创造价值，责任成就
”事业 是我行的管理理念，只有做到道德教育到位、执行能力到位、合规操作到位、监督
管理到位和榜样作用到位，才能使合规经营深入人心，促进银行的健康发展。
“ ”一、强化合规意识，必须让 违规就是风险，安全就是效益的风险理念以及合规的观念、
意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在
开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。要积极开展法制教育，增强员工的防范
摘要：
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