业务员员工的工作计划（精选34篇）
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业务员员工的工作计划（精选 34 篇）
工的工作 划 篇业务员员 计 1
计划一：20xx “年，全行个人金融业务的总体思路是： 以客户为中心、以市场为导
” “ ” “ ” “向 ，全力实施 经营客户 战略。坚持 一个中心，六个基本点 的基本策略，即以 经营客
” “ ” “ ” “户 为 中心 ，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力 六个基本点 作为 经营客
” “ ”户 战略的重要支点，继续强化 狠抓三条主线不动摇 为具体抓手。通过实施渠道管理精
细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方
面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。
一、20xx 年个人金融业务经营管理策略
(一)产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传
统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构，注
重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整
体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，提高客
户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基
础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。
(二)“客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕 一个中心，六个基本
” “ ”点 ，坚定不移的落实 经营客户 战略;20xx 年经营客户的'重点要在精细和固化上下功
夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在
竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存
量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和
渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20xx 年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构
优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布
“ ”放在中心城市行和 第二梯队 ，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵
地;二是 大力 展自助渠道建 ，力争在三年之内使自助 行与物理网点数量达到继续 发 设 银 3：
1比例，延伸服务半径;三是着力建 客 理和理 中心 渠道，按照 、 、 注设 户经 财 软 专职 专业 专
要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、
理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。
(四)区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策
“ ”略，着重打造 第二个 。20xx “ ”年 三大梯队 的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中
间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;“ ”继续打造 第二个 ，使其在
同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“ ”第三梯队 要实现
快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行
业务的贡献度。
二、20xx 年个人金融业务工作要点
(一)加强业务创新，做全、做强产品
1“ ”、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以 个人存款，实物金、个人客户 为核心，
以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务
替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。
2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的
竞争氛围。
3“ ” “ ”、继续推进产品 扫零、达标、越级 和 保险、基金、黄金攻坚战 ，做全产品，弥
“ ”补 短板 ，提升网点均衡销售能力。
4“ ” “ ” “ ”、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行 利得盈 、 大丰收 、日新月异 等
常规理财产品特别是开放型产品的.“销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的干
”元 系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建
我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。
5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控制，提
升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产
品覆盖度;加强账户金交易规范管理。
6、试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管
箱业务管理办法和操作规程，稳步推进保管箱业务的发展。
7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基
金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具
使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份
额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步规范
货币基金交易。
8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势
地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。
9、提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核
方案;建立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销
售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能
力;做好客户风险评估，提高客服务水平。
10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量
市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡
业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照总行部署，积极拓展推广
借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。
11、加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试
点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外
币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发
挥其带头作用。
12、稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可
乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。
13、强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。
14、调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣
传，把好宣传材料关。
(三) 完善队伍建设 强化客户服务
15、继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。
16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面
推广典型考评办法。
17、量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考
核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。
18、以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系
管理体系。
19、通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好 20xx 年网点二代转型工作。
20、抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务 vip 客户时间
占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务能力。
21、固化 100 家理财中心 vip 窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中心覆盖
推广，进一步解决理财中心空心化问题。
22、强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户服务
功效。
23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和个性动作的实施落实;
创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。
24、在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活动，以
点带面，形成理财中心成长发展的良好梯队。
25、持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产
“ ”品推广紧密结合，提高系统工具的使用效能。设计 理财规划与客户资产配置分析工具 ，
为客户经理进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。
26、持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，
提升产品覆盖度和联动营销能力，强化客户联系和产品推荐。
27、将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。
28、全力实施客户经理营销能力素质提升打造项目。
摘要：
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业务员员工的工作计划（精选34篇）工的工作划篇业务员员计1 计划一：20xx“年，全行个人金融业务的总体思路是：以客户为中心、以市场为导”“”“”“向，全力实施经营客户战略。坚持一个中心，六个基本点的基本策略，即以经营客”“”“”“户为中心，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力六个基本点作为经营客”“”户战略的重要支点，继续强化狠抓三条主线不动摇为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。 一、20xx年个人金融业务经营管理策略 (一)产品策略：继续坚...
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作者：文海小编1
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时间：2024-08-07
